Pensionsberatung

Vor Ihrer Pensionierung sollten Sie einen Finanzplan erstellen, der den spezifischen Bedürfnissen Ihrer Familie entspricht, z.B.:
– Wie hoch ist ihr monatlicher Geldbedarf?
– Sollen nach Ihrem Tod weitere Rentenzahlungen an Ihre Hinterbliebenen fließen?
– Benötigen Sie variable Auszahlungen aus der Pensionskasse?
– Welche steuerlichen Auswirkungen sind zu berücksichtigen?
Und vieles mehr.


Wir wissen, wie wir Ihnen bei diesen Entscheidungen helfen und Ihre Steuerverbindlichkeiten optimieren können.
Wir testen und analysieren Ihre Altersvorsorge und empfehlen Ihnen deren bestmögliche Entwicklung. Wir beraten und begleiten Sie bei Fragestellungen auch in Zusammenarbeit mit Ihrem Arbeitgeber und den verschiedenen Pensionsanbietern.


Vor dem Eintritt in den Ruhestand sind eine Reihe von Entscheidungen zu treffen:
– Wann soll die monatliche Rentenzahlung beantragt werden?
– Welche Pensionssparpläne möchten Sie weiterhin bedienen?
– Welcher Pensionssparplan soll in monatliche Auszahlungen umgewandelt werden?
– Wie viel Geld kann / soll pauschal abgehoben werden?
– Welche Art von Rente soll mein Ehepartner nach meinem Tod erhalten?
– Welches Erbe möchte ich zukünftigen Generationen hinterlassen?
Um nur einige zu nennen.

Dies sind alles sehr persönliche, aber besonders wichtige Entscheidungen mit erheblichen Auswirkungen auf das eigene Wohlbefinden.


Darüber hinaus sollten alle Optionen bei Inanspruchnahme von Altersversorgungsleistungen in Betracht gezogen werden.
Wie zum Beispiel:
– Die Höhe der Steuerbefreiung auf Ihre monatlichen Einkünfte?
– Die Höhe der Steuerbefreiung auf Kapitalentnahmen?
– Welche Pensionsleistungen sind steuerfrei und welche steuerpflichtig?
– Wie hoch ist die monatliche Steuerlast?


Das Rentensystem in Israel ist im Ländervergleich nicht das einfachste, aber wir haben das Fachwissen und die Geduld, es Ihnen zu erklären, Sie zu beraten und zu leiten.
Diejenigen, die bereits im Ruhestand sind, sollten prüfen, ob sie die ihnen zustehenden Steuervorteile in Anspruch genommen haben. Wenn Sie diese Steuervorteile noch nicht in Anspruch genommen oder ausgeschöpft haben, helfen wir Ihnen bei der Beantragung. So lassen sich nennenswerte Steuereinsparungen und Rückerstattungen erzielen.


Der Eintritt in den Ruhestand ein wichtiges Ereignis im Leben und will professionell vorbereitet sein – besonders im Hinblick auf familiäre, wirtschaftliche und steuerliche Aspekte.

Wann mit der Pensionsplanung beginen?

Ruhestandsexperten sagen, es sei nie zu früh, um den Ruhestand zu planen. Tatsächlich beginnen wir bereits an unserem ersten Arbeitstag, sobald der erste Schekel in den Pensionsplan einbezahlt ist, die Pension zu gestalten.
Machen Sie sich – so unsere Empfehlung – frühzeitig Gedanken über Ihren Finanzbedarf zum Pensionseintritt. Auch wenn Sie sich nicht „reif für die Rente“ fühlen, so sollten Sie doch ab Mitte bis Ende Fünfzig damit beginnen.

Wenn Ihre Vorstellungen mit den zu erwartenden Pensionsleistungen übereinstimmen und es einen festen Termin für den Pensionseintritt gibt, dann müssen Sie die termingerechte Beantragung der Auszahlungen in die Wege leiten.

Wir empfehlen jedoch, damit nicht bis zur letzten Minute zu warten.

Es ist ratsam, einige Monate vor der Pensionierung mit der Vorbereitung und dem Ausfüllen der verschiedenen Antragsformulare zu beginnen. Der Rentenübertritt ist ein längerer Prozess, der sich einige Zeit – auch über das tatsächliche Übertrittsdatum hinaus – ziehen wird, nämlich bis die erste Zulage bezahlt und der Beschäftigungsprozess beim Arbeitgeber beendet wurde. Dann erst wird auch über Ihnen eventuell zustehende Steuerbefreiungen entschieden.



Wir begleiten den Prozess vollständig, von der ersten Analyse Ihrer finanziellen Bedürfnisse und Erwartungen im Vergleich zu den bestehenden Pensionsplänen und sonstigen Ersparnissen bis zur Umsetzung des Pensionsplans mit den Renten- und Steuerbehörden.