ברוכים הבאים

לעתידות

הדרכה כלכלית ופנסיונית

עתידות היא השותפה האמינה שלך לטווח הארוך שתדריך אותך לעתיד פיננסי בטוח ויציב

החיים הם לא דרך ישרה

האם אתה מוכן למה שעומד לפנינך?

האם אי פעם חשבת כיצד יראה עתידך?

האם תמיד תהיה לך עבודה?

האם אתה יכול לתת לילדיך התחלה טובה לעתיד שלהם?

כשאתה חושב על פרישה לפנסיה – האם תוכל להגשים את החלומות שלך?

מה יקרה אם תיאלץ להתמודד עם בעית בריאות קשה או מוות חס וחלילה

אנו עוזרים לך למצוא תשובות לשאלות אלה ואחרות ולהסיק מהן את המסקנות הנכונות.

חסכון לעתיד ולפנסיה
דמות לבנה עם סימן דולר מוזהב

החסכון לגיל השלישי במאה ה-21 קריטי. אין חולק על כך. רובנו נגיע לגיל השלישי ונבלה בו שנים ארוכות. עם זאת, מעטים מכירים את כל מאפייני החסכון הפנסיוני שלהם וכיצד ניתן לשפר אותו היום כדי להגיע לגיל הזקנה עם יותר כסף.

מידע נוסף

הכוונה לפרישה
דמות לבנה עם מגן זהב פֶּנסִיָה

לפני מועד הפרישה עליך לערות תכנית פרישה התואמת את צרכי המשפחה, למשל:
– איזו קצבה חודשית תצטרך?
– האם להשאיר קצבאות למשפחה לאחר מותך?
– האם יהיה צורך במשיכת סכום חד פעמי מתכנית הפנסיה?
–  כמה מס תשלם על הפנסיה? ועוד. 

אנחנו נעזור בהתלבטויות אלו ונסייע למצות את הזכויות לפטורים ממס הכנסה בהתאם. 

מידע נוסף

ביטוחי חיים, בריאות ונסיעות
שלוש דמויות לבנות ליד השולחן עם לוח

החיים מלאי הפתעות, חלקן לא כאלו שהיינו רוצים לקבל.
האם אתה יודע:
– אילו ביטוחים אתה צריך?
– מה גובה ביטוח החיים הנחוץ לך?

עתידות מתמחה בביטוחי חיים
ובריאות. לגישתנו, ביטוח הוא הגנה כלכלית שצריכה להיות מותאמת לצרכים הסובייקטיביים של כל משפחה.

מידע נוסף

כלכלת המשפחה
משפחת דמויות לבנות עם משקפי שמש מזהב

– האם אתה מרגיש שחייך מאוזנים?
– האם יש חוסר שקט בחייך?
– האם אתה מרגיש שאינך חי לפי ערכיך?
– האם יש מתח ביחסים בבית בגלל נושאים כלכליים?
– לו יכולת, האם היית חי חיים אחרים?

כלכלת המשפחה היא הרבה מעבר
לאיזון התזרים החודשי. היא נוגעת בכל היבטי החיים
.

מידע נוסף


“לנו יש את הנסיון והמומחיות ללוות אותך ואת משפחתך מול האתגרים הכלכליים של החיים.”

בואו נשוחח.